איזון משאבים וחלוקת נכסים בין בני זוג
פרידה או גירושין מחייבים להסדיר גם את חלוקת הזכויות הפנסיוניות והנכסים הפיננסיים שנצברו במהלך החיים המשותפים. זהו תהליך מורכב, שבו לכל החלטה עשויות להיות השלכות על הקצבה העתידית, הנזילות, ומיסוי כפוי של 20% מהכסף שצברתם לאורך השנים.
אנו מלווים את התהליך משלב איסוף ומיפוי הזכויות, דרך בחינת אופן החלוקה והשלכותיה, ועד ליישום פסק הדין מול הגופים הרלוונטיים.
איך אנחנו מלווים את התהליך?
השירות ניתן בתיאום עם האקטוארים ואנשי המקצוע המלווים אתכם, כאשר מטרת העל שלנו היא לתרגם את ההסכמות המשפטיות לביצוע החלוקה הפנסיונית תוך צמצום טעויות מיסוי. אנו מבצעים את החישובים המתאימים על מנת שתקבלו פטור מס מלא או חלקי בעת יישום החלוקה.
מדובר בחיסכון של מאות אלפי שקלים.
חזון ואסטרטגיה פיננסית
דוגמה Life Planning הוקמה במטרה להעניק למשפחות ויחידים בעלי הון מעטפת פיננסית שלמה תחת קורת גג אחת, ושילוב עולמות משיקים כחלק משירותי המשרד. המשרד פועל כגורם מקצועי בלתי תלוי, המתכלל, מבקר ומתכנן את כלל הנכסים וההתחייבויות הפיננסיים של לקוחותיי.
בסביבה כלכלית מורכבת ורוויית שינויים כשלנו אנו רואים עצמנו כשותפים מלאים לדרך ואנו שמחים ללוות את לקוחותינו בדרך לשימור והגדלת ההון שלהם. החל משלבי צבירת ההון ועד להעברתו לדורות הבאים, תוך ניהול סיכונים שוטף, התאמה לסביבת המאקרו-כלכלה ותכנון מס נכון.